Arrecian las denuncias por estafas con criptomonedas y chiringuitos financieros

La Asociación Víctimas de Chiringuitos Financieros tiene contabilizadas miles de plataformas dedicadas a estafar

La reciente crisis vinculada a las criptomonedas Luna y Bitcoin, y a la total falta de seguridad del ecosistema en su conjunto, no es más que la punta del iceberg de un problema global que se venía fraguando desde hace años.

¿Quién no ha recibido alguna vez una agresiva llamada telefónica no deseada (spam) ofreciéndole invertir en criptomonedas o en sistemas de divisas Forex? En este artículo intentaremos arrojar un poco de luz sobre el oscuro y enorme negocio que se esconde detrás de estas molestas llamadas.

La imagen que ilustra esta noticia es de una reciente denuncia presentada en marzo de 2022 en una comisaría de Bilbao, por una víctima de uno de estos chiringuitos de criptomonedas.

También, con la inestimable colaboración de páginas como Facebook, Google y otras que permiten la difusión de dudosos anuncios con presuntas inversiones y chiringuitos de criptomonedas en ocasiones con tintes de estafa piramidal, se ha creado toda una corriente de venta de falsos sueños en los que miles de jóvenes se están viendo atrapados.

El caso IM Mastery Academy es uno de los más recientes y peligrosos, ya que las actividades de la empresa se centraban en los jóvenes, incluso menores de edad, a quienes convencían de entrar en su sistema con la promesa de grandes ganancias, e incluso les animaban a abandonar sus estudios.

El problema, de dimensiones planetarias y con conexiones en distintas jurisdicciones lo que dificulta su erradicación, llevó a Jessica González, que sufrió la estafa en su entorno familiar, a crear la Asociación Víctimas de Chiringuitos Financieros. A través de su organización ayudan a las numerosas víctimas de estos turbios negocios en España y han elaborado extensos informes en los que se contabilizan miles de plataformas creadas con el único fin de estafar.

Ya en el año 2017, después de una amplia investigación de CANTABRIA DIARIO, la Guardia Civil llevó a cabo la operación «Op Miforex» en la que a través del bróker StocksForex.com se habría presuntamente estafado una cantidad cercana a los 1,2 millones de euros.

¿Qué es un chiringuito financiero?

Un chiringuito financiero es una empresa que, de forma ilegal, simula realizar operaciones bursátiles o de negocios de divisas o criptomonedas, sin tener autorización para ello.

La captación de los potenciales clientes se realiza casi siempre por medios telemáticos y teléfono, una vez que la víctima muestra su interés en las «inversiones» que ha visto publicitadas en las redes y deja sus datos de contacto a la trama delincuencial.

Cuando la víctima efectúa el primer pago por las presuntas «inversiones» en la plataforma, empieza la pesadilla.

Presiones para meter más y más dinero a la plataforma, que nunca podrá sacar

¿Cómo funciona el engaño?

Durante los primeros días la víctima puede ver en su cuenta de usuario online que sus «inversiones» van viento en popa y acumula generosas ganancias, pero las personas que simulan ser bróker al otro lado del teléfono nunca tienen bastante y siempre intentarán exprimir más a la víctima para que meta más dinero en la plataforma.

Las excusas que usan los presuntos bróker para que la víctima meta más dinero se repiten a lo largo de los numerosos casos que hemos podido conocer en toda España, estas son las más habituales:

• «Hay que aprovechar la oportunidad ahora para invertir ya que las ganancias pueden ser enormes»

• «Para recuperar el dinero que has perdido tienes que volver a invertir más, de lo contrario no recuperarás nada»

• «Para retirar el dinero que has ganado tienes que ingresar un porcentaje en concepto de impuestos»

• «Las ganancias no se pueden retirar porque tu cuenta se ha bloqueado porque tienes que pagar una multa, después de pagar la multa podrás sacar tu dinero»

Incluso, después de haber desplumado a la víctima con varias de las excusas descritas más arriba o muchas otras, la estafa continúa porque la trama delincuencial sigue llamando por teléfono a la víctima para ofrecer falsos servicios de abogados que simularán el intento de recuperar su dinero a cambio de pagar más dinero.

En la mayoría de los casos consultados, la víctima apenas consigue recuperar algo del dinero ingresado en la plataforma, y lejos quedan las ilusiones de aquellas presuntas ganancias que aparecían en la cuenta online.

Al final, siempre pasa algo que hace desaparecer el dinero: «es un mercado muy volátil», o «no invertiste más dinero a tiempo y lo has perdido todo», son algunas de las nuevas excusas con las que los timadores engañan a la víctima, que ha perdido todo su dinero, tanto las presuntas ganancias como todo el capital «invertido» inicialmente.

Un turbio y escurridizo negocio: la Hidra de Lerna

Este tipo de empresas fraudulentas no suelen durar mucho tiempo: desaparecen o son interceptados por las autoridades policiales, pero eso no frena a los estafadores porque es muy fácil volver a abrir otra empresa con distinto nombre.

Así, con nuevos nombres de presuntas empresas de inversión en los arriesgados y complicados mercados de divisas Forex y criptomonedas, se han incrementado las operaciones policiales y las alertas desde organismos reguladores, lo que hace intuir que el problema tiene unas dimensiones muy superiores a las denuncias que llegan a los juzgados.

Desde la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) se pasó de investigar apenas unas 60 entidades al año a varios cientos de chiringuitos en los años 2020 y 2021.

Jessica González, presidenta de la Asociación Víctimas de Chiringuitos Financieros (https://victifin.org) lo tiene claro: «luchar contra estos chiringuitos financieros es como el monstruo mitológico de la Hidra de Lerna: cortas una cabeza y salen otras dos», en referencia a la facilidad con la que los estafadores montan una nueva plataforma y siguen con sus actividades delictivas.

Además, González también señala la dificultad de clausurar o denunciar estos chiringuitos cuando operan desde otros países pero realizan llamadas telefónicas a ciudadanos españoles «te llaman desde call centers que pueden estar en España o en otros países, incluso pueden falsear los números de teléfono desde los que te llaman», detalla.

El problema a la hora de realizar acciones policiales o judiciales que implican a varios países es enorme: dada la diferente legislación y las trabas burocráticas, en ocasiones los delincuentes se escapan rápidamente y vuelven a abrir otro chiringuito financiero o de criptomonedas para seguir robando dinero.

Este tipo de turbios negocios se comportan como el monstruo mitológico de la Hidra de Lerna: cuando cortas una cabeza le salen dos.